2008年06月13日
投資信託で得られる利益について
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初心者の方が投資信託を試してみようと思った場合、まずは気になる点といえば利益をどのようにして得られるのかだと思います。
投資の目的はもちろん利益を出すためであり、その利益をどうやって得る事が出来るのかを知らないならば不安にもなるでしょう。
専門的な知識や特別なやり方などは、投資信託を使えば必要はなく、利益を出すのは全て専門のプロに任せることになります。
投資信託の利益について考えてみましょう。
まず投資信託の利益は、分配金、基準価格の値上がりによって生じます。
分配金は投資信託会社の決算の時に投資信託の資金運用の成績に従って分配されるという収益金のことです。
分配金以外でも投資信託のポートフォリオに入っている株が値上がりした際には、投資信託の基準価格が高くなるのでそれを換金して購入価格との差額を収益とする事が出来ます。
投資信託の利益率は、有価証券をどのように組み入れるかで変化するものです。
普通、債権、不動産、株式という順に高くなっていきます。
MMF・MRFのようなファンドは元本保証はされるのですが、利子はわずかです。
株式では利益を高く期待することが出来る反面、損額も高くなるのでハイリスクハイリターンといえます。
投資信託は少しばかり初心者には難しく見られがちではありますが、少額からも投資する事ができるため、投資額を小さくすればリスクを抑えることも可能です。
投資信託協会では、RR分類という指標を公表していてそれでリスク、リターンを見ることが出来るので、参考にしてみましょう。
